券商混战股民茫然 内地身份证开户港美股账户存疑

         继 香港本地券商 耀才证券 宣布 2月16日 起 关闭内地投资者账户 之后，13日 国泰君安国际 被曝 暂停内地居民身份开户 引起市场关注。

         中新经纬 通过致电等方式获知，目前 东方证券、兴业证券 等 12家券商 已 不受理 内地投资者 开 港美股账户 的服务，光大证券、海通证券、安信证券 则只接受 内地居民亲赴 香港办理。提及暂停原因，多家券商的客服提到，跟 监管政策相关，何时恢复尚不能明确。

        2月10日，耀才证券 向 内地客户 发送邮件称，鉴于早前内地监管机构指有部分 香港券商 于内地 非法经营跨境证券 业务，因此该公司需待内地监管机构厘清相关法规。内地投资者的账户 将会 由2023年2月16日起 暂停使用，直至获得内地监管机构最新指引后，才可继续使用。

        值得一提的是，此前市场就有传闻称，有 16家 国资券商 收到消息，要于 2月16日之前 清散港美股业务，国内 IP 要下线 港美股 App。不过，中新经纬 当时联系多个头部券商的 董办，对方均称未了解或接收到相关的提示。由此，耀才证券 先行宣布暂停内地居民身份开立 香港证券账户 令市场瞩目。13日开盘，耀才证券 金融低开后跳水，最终报收1.351港元/股，下跌幅度达12.34%。

        13日，多家媒体报道称，国泰君安国际 已经暂停内地居民身份开户。

        据证监会此前披露，截至2021年，共有 35家 证券经营机构在境外设立子公司，其中有 34家 机构在香港设立子公司，均持有香港证监会的证券经纪、承销保荐等牌照，具备担任内资企业境外上市主办行、机构投资者境外主经纪和托管商的相关资质。

        中新经纬以投资者身份致电 20家券商 香港子公司后得知，截至发稿，中信证券、招商证券、华泰证券、国信证券、天风证券、平安证券 这6家 券商的客服表示，目前内地投资者可以正常开立香港证券账户，且可以正常买卖证券，还没有收到暂停该业务的相关提示。

        不过，东方证券、兴业证券、山西证券、中泰证券、财通证券、华福证券、长江证券、哈富证券 ( 即东方财富香港子公司 ) 、国都证券、东兴证券 这10家券商 的客服均表示，目前不受理 内地投资者 开立港 ( 美 ) 股账户。其中，除长江证券是 2月13日当天 停止该业务外，多数券商均是 近一两周 暂停的。山证国际 ( 即山西证券子公司 ) 暂停该业务相对更早，客服提到，“ 大约一个月以前，公司就下发了 ( 内地投资者 ) 不能开户 ( 港股 ) 的规定，现在手机开户页面的二维码扫了之后都是被屏蔽的。”

        光大证券、海通证券、安信证券 香港子公司 的客服则表示，内地居民持有效证件前往香港本地的柜台可以开户，线上则不能。经了解，光大证券和海通证券此前可以直接线上开户，近期才暂停了线上开户。安信证券国际客服则称，该公司一直以来都只支持内地投资者亲赴香港开户。

        中新经纬注意到，方正香港金控 ( 即方正证券香港子公司 ) 也暂停了内地居民开立港股账户的服务。该公司官网的开户页面提示，“ 为积极响应监管机构对跨境券商的合规性要求，据中华人民共和国有关法律法规规定，我司拟暂停向持中国 大陆身份证 / 护照 的客户提供证券开户服务。”

方正香港金控官网开户页面 来源：方正香港金控官网截图

        这一说法和中新经纬从相关券商香港子公司客服处得到的理由相似。华福证券、财通证券 等券商的客服均提到，暂停跟政策和监管要求有关，更多具体情况不了解，但收到了公司领导层下发的相关通知，何时恢复尚不能明确。仅中泰证券和兴业证券香港子公司的客服称，暂停该业务是由于系统维护，建议投资者等待。

        另有 申万宏源、中信建投 等 15家券商 的香港子公司，因未能拨通客服电话，尚不能了解最新情况。

        市场有观点认为，部分券商叫停内地投资者开立港美股账户跟证监会推进非法跨境展业的整治工作有关。1月，证监会发布了《 证券经纪业务管理办法 》( 下文简称《 办法 》 )，自2023年2月28日起施行。证监会官网提到，《 办法 》援引《 证券法 》《 证券公司监督管理条例 》相关规定，加强对非法跨境经纪业务的日常监管，对相关违法违规行为，按照“ 有效遏制增量，有序化解存量 ” 的思路，稳步推进整改规范工作。

         如今，算上 国泰君安，已至少有 12家券商 关闭了内地投资者线上和线下港美股开户的服务，其经营业绩是否会受到影响？

         一位不愿具名的 非银分析师 对中新经纬分析称“ 影响不大 ”。该分析师表示，首先，这部分业务规模本身就不大，一般散户是不会直接参与境外投资的，而参与的又多是互联网券商的客户。与此同时，高净值和超高净值人群也不会通过这种方式投资香港市场。高净值人群一般会选择财富管理打包服务，投资范围不会仅限股票层面。

        值得一提的是，2022年2月，证监会曾在关于全国政协委员提案答复的函中有过相关表态。证监会称，内资券商参与香港资本市场有利于丰富香港金融业市场主体，深化内地与香港资本市场互联互通，并提升内资券商竞争力和国际化水平。证监会支持证券经营机构在风险可控前提下，依法有序开拓香港等境外市场，为投资者提供承销保荐、经纪、托管等综合金融服务。


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